O uso da alavancagem em produtos financeiros, é uma ferramenta que permite exponenciar os lucros, mas também os riscos de perda de capital. Entenda como funciona.
O que é alavancagem financeira?
Sumário de Conteúdos
O significado de alavancagem em produtos financeiros é o uso de capital emprestado para aumentar o potencial de lucro ou perda em um investimento. Isso significa que os investidores usam uma quantidade menor de dinheiro próprio para investir em um ativo financeiro, enquanto tomam emprestado dinheiro adicional para aumentar o tamanho da posição.
Por exemplo, se um investidor deseja investir em ações de uma empresa, ele pode usar alavancagem, comprando as ações com um empréstimo de um corretor, em vez de investir todo o seu próprio dinheiro. Se as ações subirem de valor, o lucro será maior do que se o investidor tivesse investido apenas o dinheiro próprio. No entanto, se as ações caírem de valor, as perdas também serão ampliadas, incluindo os custos dos juros sobre o empréstimo.
A alavancagem pode ser usada em uma variedade de produtos financeiros, incluindo ações, opções, contratos futuros, câmbio (FOREX) e outros derivativos.
Dos vários produtos existentes no mercado que oferecem alavancagem, provavelmente o mais usado e conhecido será o mercado cambial ou Forex, que sendo hoje o mercado com maior volume de transações mundial. De acordo com o site Statista, o volume diário de transações em Forex é de + de 6,5 triliões de USD.
Uma das explicações para o volume deste mercado tem a ver com a oferta de margem de negociação que as corretoras oferecem.
Três das corretoras mais conhecidas no mercado e que atuam no Brasil oferecem os seguintes níveis de alavancagem:
IQ Option:
Até 1:500. Cada dólar que você investe pode alavancar até 500. A sua carteira aumenta 500 vezes o seu valor para as negociações.
Esta plataforma oferece vários produtos de negociação para além do Forex que é alavancado. É provavelmente a plataforma com mais clientes ativos no Brasil e ficou muito conhecida por ter uma plataforma inovadora e produtos inovadores, como as Opções Digitais que é um produto exclusivo, onde o usuário pode lucrar até 900% em apenas 5 minutos.
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AVATRADE:
Até 1:400. Isto significa que se você tiver 1 USD, a corretora empresta até 400 USD por cada dólar seu para investir. Na prática é como se aumentasse em 400 vezes sua carteira de investimento, e assim ter este mesmo aumento nos lucros. Claro que a porcentagem dos riscos aumentam na mesma proporção.
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4XC:
Até 1:500. Isto significa que por cada dólar que você tiver em sua carteira ou conta com a corretora, pode seguir negociando outros 500 que ela empresta para você. Da mesma forma que potencia seus ganhos multiplicando muitas vezes o valor dos lucros, também o faz no lado das perdas.
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Existem ainda corretores que oferecem até 1:1000, mas isso por norma acaba correndo mal, pois os clientes por norma com estes valores perdem seu dinheiro. O ideal é não alavancar mais do que 1:500.
Como funciona a alavancagem nos investimentos?
Funciona permitindo que os investidores ampliem a exposição a um determinado ativo usando fundos emprestados. Isso é possível graças à existência de corretoras que oferecem margens, ou seja, empréstimos que permitem que os investidores comprem ativos com um valor maior do que o dinheiro que eles possuem em suas contas.
Por exemplo, se um investidor tem R$ 10.000 em sua conta de corretagem e deseja comprar ações de uma empresa que custam R$ 20.000, ele pode pedir um empréstimo à corretora para comprar essas ações. Supondo que a corretora ofereça uma margem de 2:1, isso significa que o investidor pode obter um empréstimo de até R$ 10.000 para comprar as ações, elevando o valor total de suas posições para R$ 20.000.
Se as ações se valorizarem, o investidor poderá obter um lucro significativo, porque o retorno sobre o investimento (ROI) será calculado com base no valor total das ações, incluindo a parte emprestada. Por outro lado, se as ações se desvalorizarem, o investidor terá que arcar com as perdas, incluindo a parte emprestada, além dos juros cobrados pela corretora sobre o empréstimo.
Esta pode ser uma ferramenta poderosa para ampliar os lucros, mas também envolve riscos significativos. Portanto, é importante que os investidores compreendam completamente os riscos e as implicações antes de usá-la em seus investimentos.
Quais os vários tipos de Alavancagem?
Financeira: Refere-se ao uso de dívida para financiar um investimento. Envolve a tomada de empréstimos para aumentar o capital disponível para investir em ativos financeiros, como ações ou títulos.
Operacional: Refere-se ao uso de dívida para financiar as operações de uma empresa. Envolve o uso de empréstimos para financiar a compra de equipamentos ou outros ativos que ajudem a aumentar a produção ou as vendas da empresa.
Margem: É uma forma de alavancagem financeira que envolve o uso de dinheiro emprestado de uma corretora para comprar ações ou outros ativos. É normalmente usada pelos traders para aumentar sua exposição ao mercado.
Negociação: Refere-se ao uso de produtos financeiros, como opções ou futuros, para aumentar o potencial de retorno em uma negociação. A alavancagem de negociação permite que os traders invistam em ativos com um valor muito maior do que o capital que possuem.
Cambial: É uma forma de alavancagem de negociação que envolve a negociação de moedas estrangeiras. Permite que os traders invistam em moedas estrangeiras com um valor muito maior do que o capital que possuem.
Quais as vantagens de alavancar produtos financeiros?
Podem existir várias vantagens, incluindo:
- Ampliação do potencial de lucro: A principal vantagem da alavancagem é que ela permite que os investidores obtenham um maior potencial de lucro do que seria possível com seus próprios recursos. Isso ocorre porque permite que os investidores assumam posições maiores do que o valor de sua conta, o que pode levar a retornos maiores.
- Maior diversificação de portfólio: A alavancagem também pode permitir que os investidores diversifiquem seus portfólios de investimentos com mais facilidade. Com menos dinheiro investido em cada posição, os investidores podem comprar mais ativos diferentes e ter um portfólio mais diversificado.
- Acesso a mercados que, de outra forma, seriam inacessíveis: A alavancagem também pode permitir que os investidores acessem mercados que, de outra forma, seriam inacessíveis devido ao alto custo de entrada. Com a alavancagem, os investidores podem entrar em mercados que exigem altos níveis de capital, como o mercado de futuros, o mercado Forex ou o mercado de opções.
- Melhor uso do capital disponível: A alavancagem pode permitir que os investidores usem seu capital disponível de forma mais eficiente. Em vez de investir todo o seu dinheiro em uma única posição, os investidores podem usar parte do capital para ampliar suas posições e aumentar o potencial de retorno.
No entanto, é importante lembrar que a alavancagem também envolve riscos significativos, e os investidores devem estar cientes desses riscos antes de a usar em seus investimentos.
Quais os riscos e desvantagens de usar alavancagem?
Assim como existem vantagens em utilizar esta ferramenta em produtos financeiros, também existem riscos e desvantagens significativas. Alguns dos principais riscos e desvantagens incluem:
- Maior risco de perda: A alavancagem pode ampliar os retornos positivos, mas também amplifica as perdas. Se o investimento se desvalorizar, o investidor pode perder todo o seu capital e ainda deve o dinheiro emprestado. Além disso, as perdas podem exceder o capital investido, o que significa que o investidor pode ser chamado a depositar mais dinheiro para cobrir suas perdas.
- Custos financeiros: Os custos financeiros podem ser elevados. A maioria das corretoras cobra juros sobre o dinheiro emprestado, e esses juros podem aumentar significativamente os custos de investimento, reduzindo o retorno potencial.
- Maior volatilidade: Pode tornar o investimento mais volátil, porque pequenas mudanças no preço do ativo podem ter um grande impacto no retorno do investimento. Isso pode levar a uma maior instabilidade e incerteza nos resultados do investimento.
- Risco de chamada de margem: A chamada de margem é um evento em que o investidor é obrigado a depositar mais dinheiro em sua conta de negociação para cobrir as perdas ou para atender a requisitos de margem adicionais. Se o investidor não tiver capital suficiente para atender a essa chamada de margem, ele poderá ter que fechar sua posição, incorrendo em perdas significativas.
- Perda de controle: A alavancagem pode levar a perda de controle sobre a posição, especialmente em mercados voláteis. Isso ocorre porque a corretora pode fechar uma posição automaticamente se ela cair abaixo de um certo nível, mesmo que o investidor não queira fechar a posição.
Em resumo, a alavancagem pode ser uma ferramenta poderosa para ampliar o potencial de lucro, mas também envolve riscos significativos que os investidores devem estar cientes antes de usá-la em seus investimentos.
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Como se proteger de perdas ao usar alavancagem nos seus investimentos?
Para se proteger de perdas ao usar alavancagem em produtos financeiros, é importante adotar algumas medidas de precaução. Algumas delas incluem:
- Estabelecer limites: Antes de iniciar um investimento alavancado, é importante estabelecer limites para a perda máxima que você está disposto a tolerar. Isso ajuda a evitar que as perdas fiquem fora de controle. Defina um limite de perda e, se o investimento atingir esse limite, feche a posição.
- Gerenciar o risco: Gerencie o risco ao usar a alavancagem, utilizando ordens stop-loss para sair do investimento se ele começar a se desvalorizar. Isso ajudará a limitar as perdas e a evitar chamadas de margem.
- Manter uma reserva de caixa: Mantenha uma reserva de caixa disponível para cobrir as chamadas de margem ou perdas inesperadas. Isso pode ajudar a evitar ter que liquidar outras posições para cobrir as perdas.
- Selecionar o corretor certo: Escolha um corretor confiável e respeitável que ofereça proteção contra saldos negativos ou limites de perda. Verifique a reputação da corretora e certifique-se de que ela esteja regulamentada.
- Não investir mais do que pode perder: Não invista mais do que você pode perder. É importante investir apenas uma quantia que você possa se dar ao luxo de perder sem afetar suas finanças pessoais.
- Fazer uma análise cuidadosa do mercado: Antes de investir, faça uma análise cuidadosa do mercado e avalie os riscos envolvidos. Tenha em mente que a alavancagem amplifica os retornos e as perdas, portanto, os investimentos alavancados podem ser mais arriscados do que os investimentos tradicionais.
Em resumo, usar a alavancagem em produtos financeiros pode ser uma estratégia arriscada. No entanto, seguindo as medidas de precaução acima, é possível minimizar o risco e proteger-se de perdas significativas.
